企业家的刑事法律风险——非法经营罪有多严重 ？

一、典型案例

【案情简介】

程某，为某公司的法定代表人。

2008年，程某、陈某以公司的名义向银行申领POS机。2012年6月至2013年6月，程某、陈某使用上述银行核发的POS机，利用其本人及其控制的刘某等人的信用卡刷卡套现，交易金额共计人民币300余万元。

【法院观点】

公司的主管人员程某、直接责任人员陈某经事先商定，利用销售点终端机具(POS机)，持本人及其实际控制的他人信用卡，以虚构交易等方式套现计300余万元，用于公司经营，情节严重，其行为均已构成非法经营罪。

陈某到案后协助公安机关联系程某投案，有立功表现，依法可以从轻处罚。

程某作为公司直接负责的主管人员自动投案，如实交待公司犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚。

【判决结果】

1、判处公司罚金人民币10万元；

2、判处程某有期徒刑一年六个月，罚金人民币2万元；

3、判处陈某有期徒刑一年，缓刑一年，罚金人民币1万元。

二、什么是非法经营罪？

违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的行为：

1、未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；

2、买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；

3、未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；

4、其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

三、非法经营罪怎么判刑？

1、情节严重的，判5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得1倍以上5倍以下罚金；

2、情节特别严重的，判5年以上有期徒刑，并处违法所得1倍以上5倍以下罚金或者没收财产。

(案例来源：中国裁判文书网，（2015）杨刑初字第1222号)